TISA基金
TISA介紹
認識TISA
為促進國人長期投資理財觀念之建立，集保結算所依金融監督管理委員會規劃推動「臺灣個人投資儲蓄帳戶制度」(Taiwan Individual Savings Account,簡稱「TISA」)，投資人可洽往來基金銷售機構如證券商、銀行等基金銷售機構等，申請開設TISA帳戶，投資人於同一銷售機構僅能開一戶TISA 帳戶，鼓勵民眾及早進行退休準備，以中長期定時定額投資達成資產累積目標。
TISA基金特色
- 專家嚴選：符合 TISA 基金委員會篩選標準，由投信所發行之 TISA 級別境內基金。
- 低經理費：TISA 級別基金經理費率（低於 1%）比一般級別基金更低。
- 小額投資：新台幣 1,000 元即可申購。
- 定時定額：TISA 級別基金限定時定額申購，每月 1~28 日任選最多一天。
TISA相關連結
交易須知
投資人資格
限自然人，且須為本國居民或具本國居留權之外籍人士。若基金公開說明書載有其他資格限制者，依其規定辦理。
TISA基金費用
- 申購手續費：免收。
- 信託管理費：0.2%/年。
- 基金經理費：低於 1%（依各基金公開說明書規定）。
TISA帳戶使用及基金交易限制
- 投資人僅能以定時定額方式申購（未開放定時不定額），同一基金標的僅限一筆契約。未滿連續 24 個月成功扣款即終止、贖回或發生扣款失敗，則自該事實發生日起 6 個月內，投資人就該 TISA 基金不得辦理定時定額新申購。
- 最低投資金額為新台幣 1,000 元，每次最高金額依各基金公開說明書辦理。
- TISA 基金不得變更扣款日期，不得暫停扣款僅能終止扣款，且終止後無法恢復扣款。
- 不得辦理單位數轉換。
- 若發生繼承事件，投資人（即被繼承人）所持有 TISA 基金不得移轉給繼承人，僅得由繼承人以贖回方式辦理。
- 不得辦理帳簿劃撥、擔保品用途或其他非投資用途之交易。
