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身心障礙者安養信託

身心障礙者安養信託
信託簡介
  • 身為身心障礙者家人的您一定會擔心自己不在時,留給身心障礙者的資金能否妥善照料其未來生活,透過成立他益「身心障礙者安養信託」規劃能為您延續照護親友的心願,委託人將自身的金錢、股票等資產交付信託,約定信託專戶之管理方式撥付到指定照護機構、醫療機構或給付予身心障礙者(受益人),保障身心障礙者經濟財產安全。
  • 身心障礙者(具行為能力)可成立自益信託,預先規劃未來生活,提升資產的保障,亦可設置信託監察人,協助看管交付信託資產,為自己擘劃未來照護生活藍圖。

適用對象

  • 受益人領有身心障礙手冊,預先規劃照護資金,完善未來照護與生活。
  • 欲照護身心障礙者之親友,提前做財務規劃,保障身心障礙者財產安全與其生活無後顧之憂。
信託架構
身心障礙者安養信託架構圖

特色

  • 保障身心障礙者的日後生活,靈活資產配置與保障之特性,確保財產安全。
  • 預先規劃身心障礙者生活,減輕照顧者未來照護壓力。
  • 可約定本身信賴之人擔任信託監察人,亦可參考本行提供異業結盟服務社福團體或專業人士擔任信託監察人,避免財產遭隨意挪用與契約變更。
案例故事
60歲吳女士先生早逝,育有二名子女,女兒領有身心障礙手冊,女兒長期由吳女士獨自照護其生活起居,有感年紀漸長力不從心,擔心女兒日後無人照料,也不想增加已成家的大兒子未來照顧壓力與負擔,希望透過本行信託預先為女兒安排未來生活,約定從信託專戶支付機構費用、生活費用及醫療費。
身心障礙者安養信託案例故事一
  • 女兒簽訂身心障礙者自益信託,並擔任委託人及受益人。
  • 女兒將部分自有資金移轉到信託專戶承作定期存款,累積未來支付其生活醫療等費用的資金。
  • 吳女士已選定女兒之照顧機構,透過信託契約約定,依約每月支付照護機構費用、生活費。
  • 大兒子作為信託監察人監督管理信託專戶與協助指示實支實付醫療等相關費用。
身心障礙者安養信託案例故事二
申辦流程
範例圖示
洽談規劃信託架構
範例圖示
簽訂信託契約
範例圖示
開立信託專戶
範例圖示
交付信託資產
範例圖示
信託完成生效
  • 身分證及第二證件(如駕照、健保卡、戶籍謄本、護照…)
    • 受監護輔助宣告者需提供法院裁定及最新之戶政機關登記證明文件。
    • 身心障礙手冊。
    • 未成年無身分證者,則以戶籍謄本或戶口名簿替代。
  • 受益人之指定帳戶(存摺影本)。
  • 交付股票者,需提供股票庫存及證券存摺封面影本。
  • 交付保險金者,需提供保險單、保險註記批單之影本(簽約後一個月內提供)。
  • 受益人與委託人非同一人時,屬「他益信託」,委託人於信託契約簽署時,即須依遺贈稅法規定,申報課徵贈與稅。
  • 因信託財產管理運用所產生之收益,如存款利息、基金配息等,皆應於發生年度由受益人併入當年度之綜合所得稅申報。
來電洽詢
撥打專線 02-2563-3156 分機 3233、3155、3191、3109、3138、3118。
專人面談
傳真至本行信託處 02-2523-6773或至本行信託處 台北市中山區吉林路100號11樓

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