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退休安養信託

退休安養信託

圖片檔 業務介紹

「退休安養信託」係由委託人與受託人(兆豐銀行)簽訂信託契約,約定將信託資金交付予受託人,由受託人依照委託人之指示,挑選適當穩健之金融商品為投資組合,於約定之信託期間內,由委託人或其指定之受益人領取本金或孳息,俾利退休後生活無虞,信託期滿再由受託人依據信託契約將剩餘之信託財產交付歸屬權利人。

信託架構圖
退休安養信託 信託架構圖 特色
  • 專案規劃資產配置,累積退休基金。
  • 信託財產獨立,客戶權益有保障。
  • 跨越時空遂行委託人所願照顧其指定之受益人。
  • 專業機構管理信託財產,定期提供報告。
  • 避免財產遭受子女或親友不當之侵占。
投資標的
  • 銀行存款
  • 國內外基金
  • 其他標的(信託契約內容約定之投資標的)

圖片檔 申請條件

適用對象

受益人年滿55歲者、身心障礙者、高端資產人士均可辦理。

應備文件
  • 委託人、受益人及信託監察人(如有設置)身分證及第二證件。
  • 如信託財產含將來可領受之保險金,尚須提供保險批註單或其他批註證明文件(簽約後一個月內提供)。
  • 受益人指定銀行帳戶存摺影本。
  • 受益人為身心障礙者,需提供身心障礙證明影本
  • 交付保險金者,需提供保險單、保險註記批單之正本及影本。
  • 交付股票者,需提供股票庫存明細表或證券存摺影本。

圖片檔 聯絡資訊

歡迎洽詢兆豐銀行信託處

電話:02-2563-3156,分機3105、3112、3119、3171。

傳真:02-2523-6773

地址:台北市中山區吉林路100號11樓

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注意事項
  • 如委託人與受益人不同,屬「他益信託」,視同贈與,於簽訂信託契約時即須依遺產及贈與稅法申報及繳納贈與稅。
  • 若信託期間受益人身故,其未領受之信託利益視為遺產,應課徵遺產稅。
  • 為保護受益人利益,委託人可指定親朋好友或是社福團體擔任信託監察人。
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