學生時期 (16-25)

• 理財目標：學習如何理財
• 建議投資商品：
  基金投資(智能理財、定期定額)、定期存款、儲蓄險、  醫療險、傳統壽險(高保障)、失能長照險

工作時期(25-40)

退休前時期(40-65)

• 理財目標：退休養老規劃、財富穩健增值
• 建議投資商品：
  債券型基金搭配平衡型基金、境外結構型商品、外國債券、優利投資、投資型保險、年金險、失能長照險、退休規劃保險、儲蓄險

退休後時期(65〜)