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保險金信託

保險金信託

圖片檔 業務介紹

「保險金信託」係由委託人(即保險受益人)與受託人(兆豐銀行)簽訂信託契約,約定當保險事故發生時,保險公司將信託財產(理賠金)交付予受託人,受託人依信託契約管理、運用信託財產,並依約定方式將信託財產分配給保險受益人,使受益人生活確實享受到保險金的照顧,確保信託真正發揮照護及保障的功能。

信託架構圖
保險金信託 信託架構圖 特色
  • 依委託人狀況,量身規劃,並於信託期間動態調整。
  • 信託財產給付可依委託人之需求靈活設計。
  • 保險金可預先規劃利用,防止信託財產被惡意侵占。
投資標的
  • 銀行存款
  • 國內外基金
  • 其他標的(信託契約內容約定之投資標的)

圖片檔 申請條件

適用對象

有此業務需求者均可辦理。

應備文件
  • 委託人、法定代理人/監護人/輔助人、受益人、信託監察人之身分證及第二證件(如健保卡,如委託人因未成年無身分證,則以戶籍謄本或戶口名簿替代)
  • 委託人、法定代理人/監護人/輔助人、信託監察人之簽約印鑑
  • 保險單、保險註記批單之正本及影本
  • 受益人銀行存摺 (如擬於信託契約載記給付信託財產之受益人帳戶)

圖片檔 聯絡資訊

歡迎洽詢兆豐銀行信託處

電話:02-2563-3156,分機3105、3112、3119、3171。

傳真:02-2523-6773

地址:台北市中山區吉林路100號11樓

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注意事項
  • 保險金信託之信託財產為「身故保險理賠金」,故信託委託人亦為保單之「身故受益人」。
  • 如信託契約屆期時,保險事故尚未發生,則信託契約自動失去其效力。
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