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子女教育信託

業務介紹

「子女教育信託」係由委託人(一般為父母親)與受託人(兆豐銀行)簽訂信託契約,約定將信託資金交付予受託人,由受託人依照委託人之指示,挑選適當穩健之金融商品為投資組合,於約定之信託期間內,由委託人指定之受益人領取本金或孳息,信託期滿再由受託人將剩餘之信託財產交付歸屬權利人。

信託架構圖
子女教育信託 信託架構圖
特色
  • 可自由規劃贈與子女財產的時點與金額,並善用贈與人每人每年贈與額度,傳承財富。
  • 信託財產獨立,客戶權益有保障。
  • 專業機構管理信託財產,定期提供報告,避免子女揮霍財產,達到財富累積及永續經營之目的。
  • 跨越時空遂行委託人所願照顧其指定之受益人。
  • 可約定信託監察人,避免契約遭任意變更。
投資標的
  • 銀行存款
  • 國內債券型基金
  • 其他標的(信託契約內容約定之投資標的)

申請條件

適用對象

為本人或他人之財產有財務規劃需求者。

應備文件
  • 委託人、法定代理人/監護人/輔助人、受益人、信託監察人之身分證及第二證件(如健保卡,如委託人因未成年無身分證,則以戶籍謄本或戶口名簿替代)
  • 委託人、法定代理人/監護人/輔助人、信託監察人之簽約印鑑
  • 受益人銀行存摺 (如擬於信託契約載記給付信託財產之受益人帳戶)

智能客服icon 聯絡資訊

歡迎洽詢兆豐銀行信託處

電話:02-2563-3156,分機3105、3112、3119、3171。

傳真:02-2523-6773

地址:台北市中山區吉林路100號11樓

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注意事項
  • 指定受益人為自己以外的人時,屬「他益信託」,於信託契約簽訂時,即須依遺贈稅法規定,申報課徵贈與稅。
  • 銀行不擔保信託業務之管理或運用績效,委託人或受益人應自負盈虧。
  • 信託財產經運用於存款以外標的者,不受存款保險之保障。
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