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外匯交換

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業務介紹

外匯交換交易(Foreign Exchange Swaps或FX Swaps)是由交易雙方約定,以兩種貨幣作為交換,並於約定之到期日,將貨幣換回,換言之,外匯交換交易係辦理一筆即期外匯交易或遠期外匯交易的同時,另承作一筆金額相同、不同方向及不同到期日之遠期外匯交易,也就是交易雙方互換貨幣的交易。而不同貨幣有不同的利率,因此在交易期間內,持有高利率貨幣之一方,必須貼補持有較低利率貨幣之一方,以彌平利率差異。雙方在無匯率變動的風險下,藉由不同貨幣資金之交換使用,達到雙方資金調度的目的。

前揭利率差異以換匯點數(Swap Points)表示,此即外匯交換交易的成本,並反映在遠期外匯交易上。外匯交換之換匯點數報價係反映兩幣別之利率差異,因此外匯交換之交易標的,實為兩貨幣之利差。

外匯交換交易 = 即期外匯交易或遠期外匯交易 + 金額相同、不同方向及不同到期日之遠期外匯交易

運用範例

客戶目前持有澳幣10,000,000,但需要約當等值之一個月期美元資金;客戶可與本行進行一個月期外匯交換交易,以融通美元資金之需求。

外匯交換交易條件

交易日:2017/7/6

交易期間:2017/7/10-2017/8/10

澳幣兌美元(AUD/USD)即期匯率:0.7600

澳幣兌美元(AUD/USD)遠期匯率:0.759685 (假設一個月期換匯點數為 -3.15)

客戶於2017/7/10以澳幣10,000,000向本行換入美元7,600,000,一個月後於2017/8/10換回澳幣10,000,000並支付本行美元7,596,850,由於澳幣利率較美元為高,客戶期初提供交換予本行之澳幣,係為較高利率之一方,期末美元差額3,150係本行補貼客戶之利差。客戶透過該筆外匯交換交易,運用手中持有之澳幣融通了一個月期美元之資金需求。

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