遠期外匯交易係指客戶約定在交易日後兩個營業日以上的某一特定日期或期間，按事先約定的匯率，以一種貨幣買賣另一種特定金額貨幣之外匯交易。

遠期外匯匯率之計算：遠期外匯匯率(FX Forward Rate) = 即期匯率(Spot Rate) + 換匯點數(Swap Points)

由於遠期外匯交易已將匯率固定於約定之匯率上，所以在未來某一特定日期或期間，無論當時的市場匯率變動為何，兩種貨幣仍然必須依契約約定之匯率轉換，因此，承做遠期外匯交易可以鎖定成本、規避未來匯率波動的風險。

1. 規避新台幣升值風險

客戶於3個月後有美元兌換新台幣的實質需求，為規避新台幣升值風險，因此與本行簽訂預售美元遠期外匯契約。

訂約日
契約金額：美元1,000,000 交割日：訂約日後3個月 美元兌新台幣 (USD/TWD) 即期匯率：29.500 3個月換匯點：-0.230 客戶預售美元遠期外匯匯率：29.270（即期匯率+換匯點數=29.500-0.230）
交割日
無論匯率如何變化，客戶將以匯率29.270向本行賣出美元1,000,000，換入新台幣29,270,000，鎖定可換得新台幣金額。

2. 規避美元升值風險

客戶於3個月後有美元支付貨款的實質需求，為規避美元升值風險，因此與本行簽訂預購美元遠期外匯契約。

訂約日
契約金額：美元1,000,000 交割日：訂約日後3個月 美元兌新台幣 (USD/TWD) 即期匯率：29.500 3個月換匯點：-0.210 客戶預購美元遠期外匯匯率：29.290（即期匯率+換匯點數=29.500-0.210）
交割日
無論匯率如何變化，客戶將以匯率29.290向本行買入美元1,000,000，賣出新台幣29,290,000，以鎖定美元成本。

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