內容說明

113年「豐和日麗 年華正好」兆豐銀行預開型安養信託專案

~您享受年華正好，資產交給我就好~

兆豐幫您守護退休老本 讓您自在安心樂悠遊～

※ 專案說明：持113年力麗觀光旗下經營管理飯店住宿證明，享兆豐預開型安養信託簽約費優惠

1. 活動期間：即日起至民國113年12月31日止（以簽約日期為準）。
2. 適用對象：信託受益人為年滿55歲之自然人。
3. 活動內容：活動期間持113年力麗觀光旗下經營管理飯店住宿發票或訂房紀錄至本行簽訂「預開型安養信託契約」，可免收信託簽約費。
4. 需於簽約當下告知，如完成簽約後才提供前述住宿發票或訂房紀錄，恕不額外退回簽約費。

※ 其他注意事項

1. (一) 「安養信託」係指受益人為年滿55歲之客戶，信託目的為安養照護、醫療給付之財產管理，且每件至少交付信託本金達等值新台幣10萬元。
2. (二) 信託管理費依每月底信託資產之淨資產價值，以年費率0.2%計收，每月最低收費為新台幣500元，按月支付。符合下列情況之一者得免收信管費：
   1. 若客戶交付信託財產為金錢，僅配置存款（含活存、定存），尚未給付信託財產。
   2. 若客戶交付信託財產為有價證券（即股票、ETF），尚未給付信託財產；客戶於獲配現金股利時，得出具指示撥付至個人帳戶。
3. (三) 客戶簽訂安養信託契約，指示辦理信託財產管理運用時，每筆定期存款金額至少應達等值新台幣30萬元。
4. (四) 本活動內容如有未盡事宜，悉依信託契約書、本行網站相關公告事項辦理。
5. (五) 本行保留修改、變更、解釋及終止本活動之權利，並以公告於本行官網之方式取代個別通知。如本活動因嗣後主管機關之規定變更而受有影響，概依最新規定辦理。
6. (六) 如委託人與受益人不同，屬「他益信託」，視同贈與，於簽訂信託契約時即須依遺產及贈與稅法申報及繳納贈與稅。
7. (七) 若信託存續期間受益人身故，其未領受之信託利益視為遺產，應課徵遺產稅。
8. (八) 為保護受益人利益，委託人可指定親朋好友或是社福團體擔任信託監察人。

113年「豐和日麗 年華正好」兆豐銀行預開型安養信託專案問答集

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