1、打擊犯罪管理架構與機制

本行遵循「洗錢防制法」、「資恐防制法」及「金融機構防制洗錢辦法」等規定，落實客戶盡職調查、交易監控及教育訓練等，建立洗錢防制監控與名單篩選系統及完善培訓洗錢防制人員。

為監督及管理本行防制洗錢及打擊資恐業務，於法遵委員會下設置「反洗錢暨金融犯罪防制委員會」，就全球洗錢防制及制裁法遵規章之執行情形進行監控，並將其報予總行法遵委員會。反洗錢暨金融犯罪防制委員會定期召開，以就兆豐分支機構全體之洗錢防制及制裁法規遵循議題進行評估及回應，並定期檢視洗錢防制及制裁法遵之相關報告。

2、打擊犯罪措施

為符合本行應適用之法令規定及指導方針，本行訂定「全球防制洗錢及打擊資恐規章」，以有效杜防洗錢及資恐交易事件；另透過集團防制洗錢及打擊資恐資訊分享平台交流，定期分享及蒐集高風險客戶名單及疑似洗錢/資恐交易申報去識別化之案件等資訊。2023年度本行協助客戶攔阻詐騙案件共261件，金額逾新臺幣2億元。

3、推動機制

邀請公部門專家分享經驗，提升同仁識詐、堵詐與阻詐技巧外，更持續透過教育訓練提升分行臨櫃服務人員打詐能力，並在銀行ATM及營業大廳輪播防詐宣導、印製提醒客戶文字，守護客戶打擊詐騙，建構全面性防護網。本行「行員獎懲準則」及「獎勵方案制定及施行規則」業以規範成功攔阻詐騙得給予個人獎勵。對於公務機關來函表揚成功攔阻客戶遭詐騙者，本行審酌案件內容，針對相關有功人員核予行政獎勵或核發獎金，以茲鼓勵，其敘獎紀錄連動至考核及升遷管理，藉此機制激勵行員，促使更有效地防阻詐騙，以配合內政部警政署共同遏制不法。另為激勵同仁學習仿效特舉辦「臨櫃攔阻金融詐騙案件之個人獎勵及單位競賽」，敘獎有功人員及舉辦表揚餐會，並邀請警政署蒞臨指導。