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理財卡享惠活動


發布時間:2022/05/31
理財卡享惠活動banner

內容說明內容說明

我要申購    我要辦卡

  • 活動期間:111年6月1日至111年8月31日。
  • 活動對象
    1. 兆豐銀行(以下簡稱「本行」)自然人理財客戶。
    2. 本行法人客戶及OBU客戶不適用本活動。
  • 活動內容
    1. 活動期間內於本行網路銀行/行動銀行以本行信用卡扣繳定期(不)定額基金交易,該筆基金信託編號存續期間內,享申購手續費三折優惠,每人限優惠1筆。
    2. 前述1筆基金申購交易,須於基金申購畫面選取專屬行銷代碼「111Q2CARD」,未選取該專屬行銷代碼者,即無法適用本活動之優惠。
    3. 適用優惠條件之1筆基金認定概以符合本活動專屬行銷代碼之信託編號為準,並非以基金名稱或代號認定,亦不得申請變更投資標的。
  • 活動注意事項
    1. 活動對象限以本人之信用卡正卡扣繳定期(不)定額基金交易,並從網路銀行/行動銀行之基金申購畫面選取專屬行銷代碼「111Q2CARD」,以信用卡扣繳定期(不)定額投資款項,符合指定條件即可享有活動優惠。
    2. 適用優惠條件之「信託編號」係指於基金申購時,由系統自動編列賦予該筆交易之專屬編號,於同一信託編號下之基金追加定期(不)定額委託扣款,視為同一信託編號下之交易,惟如再次新增定期(不)定額委託交易,即使投資同一檔基金,系統亦將再自動編列獨立的信託編號。
    3. 參加本活動之客戶應遵守本活動辦法;本活動未盡事宜,悉依信用卡扣繳定時(不)定額基金應注意事項、信託總約定書、本行網站相關公告事項或規定辦理。
    4. 詳細活動辦法悉以本行網站公告為準,本行保留修改、變更、解釋及終止本活動之權利。

  • 信用卡扣繳定時(不)定額基金應注意事項:
  • 請投資人以信用卡扣繳定時(不)定額基金前詳閱此內容:

    • 委託人限以其所持有本行發行有效且已開卡之信用卡正卡,扣繳新臺幣結算之國內/境外定時(不)定額基金。
    • 委託人不得使用「公司戶商務卡」、「政府網路採購卡」辦理基金申購等信託業務。
    • 委託人使用信用卡扣繳信託資金及申購手續費等款項「不得」分期繳納,不得動用信用卡循環信用之功能,該等款項將併入委託人各期信用卡帳單之「最低應繳金額」。
    • 信用卡每月扣繳基金之累積金額不能超過原信用卡額度之50%,若餘額不足本次扣款金額時,委託人應事先申請額度調整,以免扣款失敗。
    • 委託人原指定之扣款信用卡有換發新卡之情事者,應注意下列事項:
      1. 換發後未變更信用卡卡號者:例如到期、毀損…等情形換發新卡者,委託人同意本行得逕以新卡進行扣款,惟所換發之新卡必須完成開卡作業;
      2. 換發後變更信用卡卡號者:例如掛失、偽卡…等情形換發新卡者,委託人須完成開卡作業後,自行至各分行臨櫃或透過本行網路銀行/行動銀行辦理(1)變更扣款卡號,或(2)暫停扣款(待取得新卡卡號後須先行變更扣款卡號,並恢復扣款始得續行申購交易)。
        如因額度不足、停卡、原卡掛失、原卡偽卡等不可歸責於本行之事由致扣款不成功,或委託人未執行上述動作致扣款不成功而無法完成申購交易時,委託人不得異議。委託人以信用卡扣繳信託資金及申購手續費等款項者,亦應適用本行「信託總約定書」壹、第七條中所約定之扣款失敗之原因與處理方式、結果。
    • 委託人若選擇使用信用卡扣繳定時(不)定額基金,不得於日後更改為帳戶扣繳
    • 基金贖回款項之返還,以存入委託人於本行之指定存款帳戶為限。委託人瞭解並同意倘其存有基金申購之手續費等各項費用尚未清償之情況時,本行得逕將前揭費用自贖回所得款項內扣除,如有剩餘始為入帳。
    • 若遇電腦系統故障或其他不可抗力事故,致未能於指定日期進行信用卡扣帳作業時,委託人同意順延至障礙事由排除後之本行營業時間執行扣帳作業;其餘基金申購、定時(不)定額之設定生效日及申購日等逕依本行原先作業方式認定,委託人不得異議。
    • 委託人信用卡應付款項應依序抵充當期帳款中之費用、利息、每期應付之分期本金、申購基金款項全額、前期剩餘未付款項、新增當期帳款之本金,並就抵沖後之帳款餘額,計付循環信用利息。但主管機關規定全額納入最低應繳帳款或不得動用循環信用款項,除費用、利息外,得約定優先於其他帳款抵沖。
    • 本約定未盡事宜,悉依本行之「信託總約定書」及「信用卡約定條款」辦理。
  • 投資基金應注意事項:
  • 請投資人於投資前詳閱此內容

    • 基金投資具投資風險,並非一般銀行存款,故不屬存款保險之承保範圍,該風險可能使本金發生虧損,最大可能損失為本金及收益的全部,投資人須自負盈虧。
    • 投資人應基於獨立審慎判斷後投資,本行受託投資不保本不保息;投資所可能產生的本金虧損、匯率損失、基金解散、清算、移轉或合併等風險,仍均由投資人自行承擔。本行受託投資之基金經金管會核准或同意生效,惟不表示絕無風險。基金經理公司以往之經理績效不保證基金之最低投資收益;基金經理公司除盡善良管理人之注意義務外,不負責基金之盈虧,亦不保證最低之收益。
    • 投資人須瞭解基金是一種長期性投資商品,可能因短期內贖回,對原投入之本金或收益有所減損,投資人應審慎評估其潛在之風險,並有足夠資金投資該商品,不致影響未來之現金流量,如有任何投資損失均由投資人承擔。
    • 投資人投資前應詳閱風險預告及各該基金公開說明書,慎選投資標的。本行受託投資之基金已備有公開說明書或投資人須知【前述文件併揭露有關基金應負擔之費用(境外基金含分銷費用)】,投資人可至本行營業處所索取或至公開資訊觀測站、境外基金資訊觀測站查詢。
    • 投資人應瞭解投資可能涉及之風險,除投資風險、信用風險、市場風險、流動性風險及匯兌風險等外
      1. 投資國內基金主要風險包括:類股過度集中之風險、產業景氣循環之風險、流動性風險、外匯管制及匯率變動之風險、投資地區政治、經濟變動之風險、商品交易對手及保證機構之信用風險、投資結構式商品之風險、其他投資標的或特定投資策略之風險、從事證券相關商品交易之風險、出借所持有之有價證券或借入有價證券之相關風險、其他投資風險。
      2. 投資境外基金主要風險包括:個別基金特有風險、投資本金之損失、價格波動、匯率變動及政治等風險、以及基金名稱表示投資高收益或新興市場者,其所投資之有價證券所衍生的風險。
    • 投資人須瞭解並同意本行辦理特定金錢信託投資國內外有價證券業務時,若有自交易相對人取得之報酬、費用、折讓等各項利益,得作為本行收取之信託報酬,投資人可自本行網站查詢通路報酬揭露說明。
    • 投資人之交易如經基金公司認定為短線交易者,基金公司或本行可拒絕受理申請轉換或申購要求,並可請求支付一定比例之贖回費用或其他相關費用,費用標準均依各該基金公司之規定。
    • 基金配息率不代表基金報酬率,且過去配息率不代表未來配息率;配息率及基金淨值可能因市場因素而上下波動。基金的配息可能由基金的收益或本金中支付,任何涉及由本金支出的部份,可能導致原始投資金額減損。
    • 非投資等級債券(組合)基金主要係投資於非投資等級之高風險債券。由於非投資等級債券之信用評等未達投資等級或未經信用評等,對利率變動的敏感度甚高,可能會因利率上升、市場流動性下降、或債券發行機構違約不支付本金、利息或破產而蒙受虧損,不適合無法承擔相關風險之投資人,且投資非投資等級債券(組合)基金不宜占其投資組合過高比重;是類基金之配息政策亦可能致配息來源為本金。另投資新興市場可能比投資已開發國家有較大的價格波動及流動性較低的風險,投資人應慎選投資標的。
    • 投資於中國之基金依中華民國相關法令之規定,投資大陸地區證券市場之有價證券以掛牌上市有價證券為限,且投資於前述有價證券之總金額佔該基金資產價值之比重不得超過法令之限制,故並非完全投資於大陸地區有價證券。另投資人亦須留意中國市場政府政策、法令、會計稅務制度、經濟與市場等變動所可能產生之投資風險。

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