為符合本行應適用之法令規定及指導方針，本行訂定《全球防制洗錢及打擊資恐規章》，以有效杜防洗錢及資恐交易事件；另透過集團防制洗錢及打擊資恐資訊分享平台交流，定期分享及蒐集高風險客戶名單及疑似洗錢/資恐交易申報去識別化之案件等資訊。

本行已建立定期且全面性之洗錢及資恐風險評估程序，並依風險評估結果建立適當之資源配置及控制措施，以有效預防或降低洗錢資恐、資武擴及制裁風險。

本行制定客戶風險評等方法論，以衡量客戶可能帶來的洗錢及資恐風險，並以風險基礎方法執行客戶盡職調查及設置對應管控。2025年度已就方法論之分析結果進行定期檢視及修訂，確保方法論設計之合理性及強化客戶風險之辨識。

自烏俄戰爭爆發起，本行運用外部名單、公開資訊、自媒體揭露資訊或根據內部執行盡職調查，並導入自動化分析及運用AI人工智慧，辨識涉及俄羅斯制裁風險客戶(「特定客戶」)及交易對手，以風險基礎方法設置對應管控機制，抵減交易違反制裁之風險。

本行設有「境外虛擬資產服務提供業匡列名單」以利營業單位執行交易即時檢核及客戶關懷，另依「本行蒐集之疑似網路借貸平台業者名單」，核對辨識本行客戶是否確為網路借貸平台業者。亦依據我國銀行公會「銀行防制洗錢及打擊資恐注意事項範本」第九條第一項第七款及其附錄所訂之態樣，及銀行兼營各種業務之疑似洗錢或資恐交易態樣，以系統化規則執行交易事後監控作業，若觸警客戶確屬或疑似為第三方支付服務業者、虛擬資產服務商、網路借貸平台業者，經評估資金往來情形不具合理性、符合特殊行業業者交易模式，則將申報STR。

委請會計師辦理年度之防制洗錢及打擊資恐機制專案查核，2025年度之「防制洗錢及打擊資恐內部控制制度聲明書」併同會計師出具確信報告乙案業經本行2026年3月13日董事會審議通過，聲明書於2026年3月20日於金管會銀行局指定網站公告並揭露於本行官網。

本行持續辦理員工教育訓練，課程內容包括但不限於洗錢及資恐態樣、新型態詐騙因應對策暨識詐策略、國際金融制裁分析等主題課程，以強化本行對洗錢防制及打擊資恐、資武擴相關概念。2025年透過每年不定期邀請內外部專家辦理洗錢防制教育訓練及相關講座課程，舉辦形式包含實體講座、數位學習、視訊訓練等，進而提升防制洗錢及打擊資恐人員之專業知識與技能。

邀請公部門專家分享經驗，提升同仁識詐、堵詐與阻詐技巧外，更持續透過教育訓練提升分行臨櫃服務人員打詐能力，並在銀行ATM及營業大廳輪播防詐宣導、印製提醒客戶文字，守護客戶打擊詐騙，建構全面性防護網。本行《行員獎懲準則》及《獎勵方案制定及施行規則》業以規範成功攔阻詐騙得給予個人獎勵。對於公務機關來函表揚成功攔阻客戶遭詐騙者，本行審酌案件內容，針對相關有功人員核予行政獎勵或核發獎金，以茲鼓勵，其敘獎紀錄連動至考核及升遷管理，藉此機制激勵行員，促使更有效地防阻詐騙，以配合內政部警政署共同遏制不法。此外，為表彰第一線同仁及營業單位於防制詐騙工作之卓越表現，本行自2025年起推動「打詐守門員」獎勵機制，每季遴選攔阻詐騙績優人員及分行，由董事長及總經理公開頒獎表揚，肯定同仁守護客戶財產安全之貢獻，並透過案例分享及經驗傳承，提升全行阻詐意識與攔阻成效，共同落實金融機構社會責任，配合政府打擊詐欺犯罪政策。