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信託

購買國內外基金之成本?

購買國內外基金之主要成本有三項:

  1. 申購手續費:申請國內外基金時委託人須支付申購手續費,以信託本金乘上申購手續費率於申購時一次給付。
     
  2. 轉換手續費:
    • 銀行收取:轉換作業僅限同一基金公司之基金間轉換,國內外基金於每次基金轉換時收取新台幣伍佰元。
    • 基金公司收取:不一定每家基金公司都會收取轉換手續費,相關費率依各家基金公司規定辦理。
       
  3. 信託管理費(銀行收取):
    基金回贖時收取,依原始信託金額每年千分之二計算,最低管理費新台幣貳百元(或等值外幣);國內貨幣型基金免收信託管理費。

國內外基金風險收益等級有那些?

投資基金應注意那些事項?

  1. 基金投資非屬存款保險承保範圍。
  2. 基金並非存款,投資人須自負盈虧,受託銀行不保本不保息。
  3. 基金投資具投資風險,此一風險可能使本金發生虧損。
  4. 基金以往績效不代表表未來投資之表現,投資人應慎選投資標的。

定期定額申購基金的好處?

定時(不)定額申購基金讓您理財好輕鬆

  • 任何時間皆是進場時點
  • 每月小額投資負擔輕鬆
  • 兼具投資及儲蓄特質
  • 專業操盤資產獨立
  • 長期投資攤低成本獲利空間大

如何辦理定時(不)定額申購基金?

只要您是本行存戶,便可選擇以特定金錢信託投資方式委請本行申購辦理本行開放之定時(不)定額國內外共同基金,委託人初次申購時,憑身分證或有關證明文件及印鑑至營業處所,除填具信託總約定書及KYC相關文件外,另填具「特定金錢信託投資國內外有價證券定時(不)定額申購申請書」(非初次申購客戶只需填具申購書即可),以每月定時(不)定額申購國內外基金即完成;本行提供您於每月1~28日扣款的選擇,客戶可由每月對帳單、交易報告書或網路銀行得知申購、贖回情形。已申請網路銀行者,可透過網路銀行完成線上信託開戶作業及相關交易文件後,於網路銀行進行交易。您可以臨櫃或於網路銀行申請暫停申購、變更扣款帳號、每月扣款金額及扣款日期。臨櫃交易需攜帶您基金之原留印鑑至任一兆豐銀行各分行洽辦即可,不必返回原申購銀行喔!

什麼是定時定額投資?

定時定額投資:由投資人每月在銀行帳戶中(限本行帳戶)授權扣款固定金額,並指定投資各類型基金,本行每月將自動從各該帳戶中扣款投資。由於進場時間分散,可以『單位平均法』降低風險。且每次最低申購金額國內外基金僅需新台幣三仟元,因此,給想要投資國內外基金的小額投資人帶來更多選擇,也最適合薪水階級沒時間看盤的忙碌現代人利用。

什麼是定時不定額投資?

定時不定額投資係由投資人於約定之扣款日(遇假日為次一營業日),依約定之調整機制,計算每次扣款金額,並自投資人指定帳戶扣款辦理基金申購。本扣款金額調整機制得由投資人選擇依本行預先設定之投資漲跌幅及其相對應之加減碼金額,透過資產現值下跌時增加扣款金額,資產現值上漲時減少扣款金額,讓投資更具彈性。

共同基金的風險為何?

  1. 市場風險
  2. 購買力風險
  3. 利率風險
  4. 匯率風險
  5. 信用風險

何謂「特定金錢信託投資國內基金」?

委託人以特定金錢信託方式委請本行申購國內共同基金。

何種人可購買國內外基金?

國內外基金除中華民國國民可購買外(含成年及未成年者,惟未成年之投資人需有法定代理人同意及簽章),購買人身份之注意事項:

  1. 委託人為我國自然人或法人(包括依法向我國經濟部登記之外國公司)。
    客戶若為營利事業,申購時需攜營利事業登記證、公司及負責人印鑑。有關金融 機構受理開戶(包括個人戶及非個人戶),應實施雙重身分證明文件查核及留存該身分證明文件令文影本乙份(依行政院金融監督管理委員會金管銀(一)字第0938011385號令辦理)。
  2. 七歲以上之限制行為人簽立信託契約應取得其法定代理人書面同意。
    未滿七歲之未成年人、禁治產人或破產人簽立信託契約應法定代理人代行。
  3. 外國自然人(美國人不得購買):本人親自持有護照及台灣地區居留證或外僑居留證正本辦理。
  4. 外國法人(註冊地在境外之法人,美國人不得購買))有權代理人持法人註冊證書、公司章程、六個月內簽發之董事職權證明書及法人存續證明、董事及股東名冊辦理。

如何申購國內外基金?

辦理此項業務請攜帶:基金及存款帳戶之原留印鑑、身分證明文件(身分證、公司執照、或戶口名簿(未成年者)等)。

  1. 單筆申購:即於某一時點,申購某一基金。
  2. 定時(不)定額:投資人選定基金標的,本行於每月1~28日自指定帳戶依約定金額扣款,由本行代為申購指定之基金。

何謂標準差?

根據基金淨值於一段時間內波動的情況計算而來的,一般來說,標準愈大表示淨 值的漲跌較劇烈,風險程度也較大。

請問個人投資基金收益是否課稅?

依現行本國稅法規定,對個人所得稅採屬地主義。

海外基金: 自然人投資之資本利得、利息收入及股利所得皆屬境外所得,全年每一申報戶合計達新台幣100萬元者,納入個人基本所得額計算。

國內基金: 依現行規定針對基金配息部份,視配息來源而定,例如為配息來源為海外所得,則依所得基本稅額條例相關規定辦理,如為配息來源為國內存款利息則依所得稅法規定辦理,併入個人綜合所得計算。

基金是不是都會配息?

一般而言,收益型基金將股息按月或按季分配;股票型基金偏向於不派發股利, 而再投資在證券市場上,收益即反映於基金淨值。基金是否配息,可由基金過去 的配息記錄參考得知,但會配息的基金不一定每年都配息,基金配息與否由基金 經理公司決定。

投資國內外基金回贖入帳時間?

回贖款入帳作業時間一般為回贖日後三至七個營業日或依各基金公開說明書規定辦理。

共同基金的優點為何?

  1. 分散風險
  2. 專業操作管理
  3. 最佳節稅管道
  4. 掌握獲利機會
  5. 流動變現性佳
  6. 手續簡便
  7. 小額即可投資全球
  8. 交易成本大幅降低

什麼是共同基金?

所謂共同基金是指募集眾多投資人的基金,交由專業機構或經理人負責投資管理的一種投資理財方式。

請問本人要做定時定額解約應如何解約?

無解約功能,只有永不恢復扣款,另連續三次扣款失敗者終止其扣款,該筆定時定額即永久停止扣款,不得申請恢復扣款。

請問定時定額系統在契約狀態-為暫停扣款, 這與解約是否不同?

系統在契約狀態暫停扣款,不同於解約(因為可恢復扣款)

我若對共同基金服務有興趣,我該與誰聯絡?

如您想更進一步瞭解本項業務或有任何問題,歡迎洽詢兆豐國際商業銀行各營業單位理財專員。

基金申購時幣別可否與贖回入帳的幣別不同?

台幣信託和外幣信託分別規定贖回撥款入帳幣別。 客戶以新台幣帳戶購買基金,是屬於台幣信託, 贖回款一定要入台幣帳戶,不可入外幣帳戶。 客戶欲避免贖回基金造成匯兌損失,可於申購時以外幣帳戶扣帳即為外幣信託,贖回款入帳時即可入外幣帳戶。

國內基金轉換之淨值如何計算?

國內基金之轉換係屬投資人於同一基金公司不同基金之轉申購,性質上為投資人申請贖回某一基金(轉出基金),並以贖回價款申購另一基金(轉入基金)。所以是由轉出基金贖回價款實際入帳日當日之轉入基金淨值為計價基準,計算轉換後基金之單位數。

問網站上申購的基金,何時才有基金單位數?

客戶所購買的基金若已確認扣帳表示交易成功,但未看見基金單位數,是因為本行於收到基金公司之交易確認單後再分配基金單位數;其間會有時間上的落差,除少數基金外,大致申購日後3-4營業日都會完成分配。

請問在網路銀行申購基金『手續費率』優惠如何?

目前網路下單,申購手續費率五折優惠。

什麼是ETF?

交易所買賣基金(Exchange Traded Funds:ETFs)是一種追蹤連結標的指數變化,且在證券交易所上市交易之基金,兼具股票與基金之雙重特性,故又稱為指數股票式基金。

ETF的特色為何?

ETFs強調指數投資概念,完全緊貼追蹤某特定股價指數,以獲取與指數變化同步的報酬率。對多數投資人而言,因語言、文化、國情與財經資訊掌握不易等因素,個股選擇標的之困難度較高,因此海外ETFs正是投資人佈局海外市場的最佳投資工具之ㄧ。

ETF的風險為何?

  1. 市場風險
  2. 購買力風險
  3. 利率風險
  4. 匯率風險
  5. 信用風險

上架之ETF交易市場是有那些?可即時交易嗎?

目前為美國及香港股市,網路銀行方面在交易股市為營業日之情況下,可提供24小時即時交易。

ETF最低申購金額為何?

每筆最低申購金額為USD3,000及CNY25,000,且投資美股以整股為最小單位/港股以一手為交易單位(一手股數由個發行公司自訂)。

如何申購ETF?

只要您是本行存戶,便可選擇以特定金錢信託投資方式委請本行申購本行上架之ETF(惟可申購之標的須符合相關法令規定),委託人初次申購時,憑身分證或有關證明文件及印鑑至兆豐銀行任一營業處所,除填具信託總約定書及KYC相關文件外,另填具「外國身分受益人免扣繳美國所得聲明書」(W-8BEN(個人) 或 W-8BEN-E(法人))、「本行特定金錢信託投資外國股票、外國指數股票型基金(ETFs)及其衍生相關商品約定書」及相關交易表格;已申請網路銀行者,可透過網路銀行完成線上信託開戶作業及相關交易文件後,於網路銀行進行交易。

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