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新聞稿

完美資產傳承 成就富足人生 兆豐銀行「改變- 傳承新的財富」客說會亮眼登場
完美資產傳承 成就富足人生 兆豐銀行「改變- 傳承新的財富」客說會亮眼登場
2017/10/23

完美資產傳承 成就富足人生


兆豐銀行「改變- 傳承新的財富」客說會亮眼登場




兆豐銀行總經理 楊豊彥(左三)、副總經理 蔡永義(左一)及財富管理處處長 陳昭蓉(右二);駿為國際管理顧問公司負責人 陳駿為 (左二);南山人壽資深副總經理 張錡和(右四)及副總經理 段逸君(右一);美福大飯店董事長 李冠霆(右三)


 


   邁入2017年第四季,在全球景氣持續好轉、經濟穩定成長、通貨膨脹溫和、企業浴火重生及多項重要經濟指標回穩的帶動下,為提供投資理財策略,兆豐銀行在台北、高雄、台中、新竹精心規劃四場「改變-傳承新的財富」客說會,10/23台北場首先於美福大飯店2F大宴會廳揭開序幕,除了提出第四季國際匯率走勢分析,以及股債市場投資展望與資產配置建議之外,並邀請駿為國際管理顧問公司負責人~陳駿為老師,精闢解析增稅趨勢下的資產傳承與退休養老,有效為財富把關!


  兆豐銀行表示,在聯準會10月實施縮表、美國12月升息機率攀高及稅改大綱出爐的前提下,美元指數出現低檔反彈,預期短期反彈將持續,惟長期走勢仍受限於川普雙率雙低想法未變,因此預期此波美元反彈空間應該有限。歐元在央行官員擔心匯價過高及市場預期QE縮減下呈現高檔震盪,人民幣跟隨人行調控大區間來回,日圓傾向區間整理,澳紐幣則偏弱。


  兆豐銀行分析顯示,新興市場與成熟國家採購經理指數皆已高於代表榮枯分界50分,而通膨回升緩慢仍有利於寬鬆貨幣政策,加上主要地區失業率已顯著下降,總體經濟數據顯示,全球可能進入高成長和低通膨同時並存的美妙階段。


  股市展望方面,兆豐銀行認為,包括美國川普政府減稅大綱出爐、美國縮表、歐洲央行縮減購債及企業獲利推動股市上漲等因素,新興市場相較於成熟市場仍有降息空間、獲利仍持續成長,但股市多頭行情是否能夠持續,則須持續觀察。兆豐銀行建議可投資美國、歐洲成熟股市及新興亞洲股市。債券型基金方面,高收益債違約率持續維持低檔,建議布局以成熟市場為主的高收益債、新興市場美元公司債及新興市場美元主權債基金。產業方面則看好金融、醫療保健及工業三大產業。


  近兩年來,台灣針對多個項目增稅,104年起,針對個人股東(股利) 可扣抵稅額減半;105年起,個人所得稅率調整最高為45%、房地合一課稅、提高房屋稅及地價稅;106年則是提高遺贈稅,加上配合國際「金融帳戶資訊自動交換共同申報準則」(Common Reporting Standard, CRS)實施,各項資產規劃應如何「改變」,以掌握最佳投資策略與創造最大財富效益,並兼顧退休養老,亟需重新省思。


  陳駿為老師提出投資人應對各種狀況之資產傳承應作改變,運用資產規劃所產生之年金給付達到如同定存存本取息、股東分紅及房租收益之效果,作為退休養老之活水,同時也是財富傳承之重要關鍵。陳駿為老師也提及,保險在資產傳承上有多項優點,例如:可用來解決繼承糾紛、保護配偶繼承時的最大財產權、避免子女不孝掏空父母資產、預留稅源順利繼承遺產等,因此建議投資人可運用保險方式來因應人生長期的規劃。


  儘管全球經濟穩定成長、通貨膨脹溫和,但面對各大強國的政策變化及國內各項資產稅務的持續調整,投資人仍須多方思考,因應市場變動,兆豐銀行和您一起「改變」,與時俱進,創造新的財富!






兆豐國際商業銀行財富管理處聯絡人

劉玉秀 電話:(02)2563-3156#2799

夏文瑜 電話:(02)2563-3156#2145  




兆豐國際商業銀行新聞聯絡人:

汪端端 電話:(02)2563-3156#6450

吳智賢 電話:(02)2563-3156#6451


 

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