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債券業務介紹

交易對象

  1. 金融同業

  2. 法人機構

  3. 一般個人

交易型態(以RP為主)

  1. 公債附買回交易(RP)
    即本行於賣出債券時與買方約定,在將來約定的日期,以約定的價格,由本行負責賣回原先賣出債券之交易。
  2. 公債附賣回交易(RS)
    即本行於買進債券時與賣方約定,在將來約定的日期,以約定的價格,由本行負責賣回原先買進債券之交易。
  3. 債券買賣交易(OP&OS)
    即買斷或賣斷債券,主要交易對象多為交易商及法人機構。

公債RP之債券交割方式

一律以債券存摺交割。

公債RP之交易金額

每筆交易之金額至少新台幣壹佰萬元。

交易期間

每筆交易最長可達六個月,到期可重新議定利率後續做。

約定利率

交易金額超過壹仟萬元以上者,利率可酌予優惠,提前解約則以八折計息

公債RP之優點

  1. 兼具安全性、獲利性、流通性之短期投資工具。

  2. 約定利率往往高於銀行活儲存款利率,敘做天期可任選,亦可提前解約,係短期資金運用之最佳工具。

  3. 免課債券交易稅。

  4. 個人承做RP,免課個人利息所得稅。