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金融EDI

自民國86年推出以來,歷經各產業公司之應用與建議改進,儼然已是成熟穩定的線上付款機制,也是相當理想的付款工具.更可滿足公司多樣化的運用,由兆豐國際商銀電子金融推廣中心免費提供軟體及安全控制設備,並由本中心快速建立可運作的系統來提高貴公司之付款作業效率、減輕人力負荷。

何謂EDI?

EDI (Electronic Data Interchange) 電子資料交換

係指交易伙伴間業務往來之資料,以標準格式(我國採用聯合國UN/EDIFACT所制定的標準訊息)經由電腦應用系統對電腦應用系統直接做訊息交換。

財務使用的EDI稱為FEDI,但一般亦以EDI稱之,兆豐EDI分三個部分即台幣、外幣、薪轉

EDI轉帳系統有哪些功能?

  • 台幣交易:

    包括台幣轉帳、台幣匯款、跨網扣帳、繳交關稅、繳交分行業務款項等

  • 外幣交易:

    國內台幣帳戶轉外幣匯款、國內外幣帳戶轉外幣匯款、OBU帳戶轉 外幣匯款等

  • 薪資轉帳交易:

    可設定薪資明細之權限,安全便利

本行金融 EDI系統之特色

  • 企業內部簽核與授權管理:

    根據貴公司之內部簽核流程可作最彈性之設定。

  • 繳交各類進口稅款:

    直接繳交關稅及入關產生之營業稅等,其他同業 EDI系統須加裝關貿系統。

  • 資金調度:

    跨網扣帳,僅需安裝本行 EDI系統,即可跨網扣您在別家EDI銀行所 開立之帳戶,並任意匯至其他銀行,不需安裝其他銀行之 EDI轉帳 作業系統,傳統調款改為線上即時轉帳匯款,縮短資金調度時間。

  • 預約付款:

    操作時間無限制,時間最具彈性,可預約長達 365天。

  • 後端系統配合:

    可從後端財會系統產生應付帳款檔,直接作轉檔轉入本行 EDI轉帳 作業系統,並且可以將以付款之資料轉出以配合企業銷帳,提昇管理 效率,降低營業成本。

  • 系統維護成本:

    由本行全數負擔,本行成立專責獨立之單位,來負責客戶之安裝、 教學及安裝後服務,一通電話、服務就到。

  • 費用節省:

    節省40%以上的匯兌費用(EDI轉帳系統台幣匯款每筆200萬台幣以下 18 元,每增加100萬增加10元)。

  • 銷帳明細:

    每筆付款可帶 99筆的明細,便利受款方銷帳。

  • EDI台外幣預約付款融資:

    兆豐國際商銀與貴公司合作,依據貴公司預約付款資訊,提供貴公司供應鏈之供應商線上資金融通及帳款管理銷帳等加值服務。

傳統作業與 EDI轉帳作業之比較

傳統作業與EDI轉帳作業之比較
導入 EDI轉帳作業系統 傳統整批匯款作業
建置金融 EDI電子轉帳/匯款系統 利用建檔軟體準備整批匯款檔案
(或由應付帳款系統直接產生)

整合後端財會 /薪資系統,付款資料由後端系統自動轉出

遞送整批匯款資料檔、支票 /取款條、匯款明細表至銀行分行櫃台

將付款資料匯入 EDI電子轉帳/匯款系統 銀行分行櫃員扣取支票 /取款條匯款總額
主管覆核、放行後,將付款指示傳送至銀行 銀行分行櫃員扣取支票 /取款條匯款總額,銀行分行櫃員將匯款資料檔讀入銀行系統
EDI系統自動完成扣帳、入帳作業,接收處理結果回應訊息 核對整批匯款明細表

電子化的效益

  • 減少傳統匯款轉帳作業人力處理的時間和成本。
  • 加快付款入帳速度。
  • 提昇自動化作業效能。
  • 減少人為作業疏失。
  • 不受銀行營業時間限制,可靈活的進行資金調撥。

安全控制設備

I-Key-USB介面,適用Windows作業系統

採用最新XML憑證標準,長度為1024bit以上,安全有保障

憑證密碼輸入錯誤達 3次即自動失效

憑證費用 1000元/年(一次繳兩年)

協助專線

24小時免費服務專線:0800-016-168

傳真號碼:02-2563-3267

地址:臺北市吉林路100號10樓