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票券發行融資業務(NIF)

發行公司根據本身資金需求狀況,決定發行票券之時點及期間,要求主辦行負責安排承諾銀行(承兌或保證銀行)團與投標銀行團,由各投標銀行競標利率,發行公司藉以取得較低廉之資金;若發行公司不滿意該得標利率則可拒絕以該利率發行票券,有權改按承諾購買貼現率發行票券並要求承諾銀行買入;若流標,則各承諾銀行必須負責依承諾額度比例按承諾購買貼現率籌措該資金予發行公司。

票券發行融資額度包含(1)銀行承兌匯票(B/A)及(2)商業本票(C/P)。
即發行公司透過承諾銀行團承兌該公司發行之匯票或保證其發行之商業本票,再透過投標銀行團在貨幣市場獲得資金,當發行公司無法從投標銀行團以低於承諾購買貼現率募足資金時,承諾銀行應發行公司之要求,必須以承諾購買貼現率承購不足之金額。

但若承諾銀行所購買之NIF(含當次發行)已達到或超過其承諾額度時,則無庸履行當次發行之購買承諾義務。惟在此額度下,商業本票之使用限於承諾銀行取得主管機關核准從事商業本票承銷/簽證之業務,而承銷/簽證之費率另議之。