改變新錢能

聚寶盆定期(不)定額投資
想有投資好實力 就靠自己翻轉新契機

聯博全球高收益債券基金

(本基金主要係投資於非投資等級之
高風險債券且配息來源可能為本金)

基金類型
全球型基金
風險報酬等級
RR3
投資標的
高收益債
基金評等
截至2017/8/23

鋒裕新興市場債券基金

(本基金主要係投資於非投資等級之
高風險債券且配息來源可能為本金)

基金類型
全球型基金
風險報酬等級
RR3
投資標的
債券
基金評等
截至2017/8/23

摩根新興市場債券基金

(本基金主要係投資於非投資等級之
高風險債券且配息來源可能為本金)

基金類型
全球型基金
風險報酬等級
RR3
投資標的
債券
基金評等
截至2017/8/23

柏瑞全球策略高收益債券基金

(本基金主要係投資於非投資等級之高風險債券
且配息來源可能為本金)

基金類型
全球型基金
風險報酬等級
RR3
投資標的
高收益債券
基金評等
截至2017/8/23

野村全球短期收益基金

基金類型
全球型基金
風險報酬等級
RR2
投資標的
全球短期債券
投資團隊
世界級的投資顧問團隊-
威靈頓資產管理公司於台灣
唯一合作夥伴
截至2017/8/23

富蘭克林新興國家
固定收益基金

(本基金有相當比重投資於非投資等級之高風險債券且基金之配息來 源可能為本金)

基金類型
全球型基金
風險報酬等級
RR3
投資標的
債券 - 政府債為主公司債為輔
基金評等
截至2017/8/23

安聯收益成長基金

(本基金有相當比重投資於非投資等級之高風險債券且配息來源可能為本金)

基金類型
單一國家型基金
風險報酬等級
RR3
投資標的
平衡
基金評等
截至2017/8/23

摩根多重收益基金

(本基金有相當比重投資於非投資等級之高風險債券且配息來源可能為本金)

基金類型
全球型基金
風險報酬等級
RR3
投資標的
平衡
基金評等
截至2017/8/23

聯博美國成長基金

(基金之配息來源可能為本金)

基金類型
單一國家型基金
風險報酬等級
RR4
投資標的
股票
基金評等
截至2017/8/23

富達歐洲基金

基金類型
單一國家型基金
風險報酬等級
RR4
投資標的
股票
基金評等
截至2017/8/23

安聯全球新興市場
高股息基金

(基金之配息來源可能為本金)

基金類型
全球型基金
風險報酬等級
RR5
投資標的
股票
基金評等
截至2017/8/23

貝萊德中國基金

基金類型
單一國家型基金
風險報酬等級
RR5
投資標的
股票
基金評等
截至2017/8/23

富達新興市場基金

基金類型
全球型基金
風險報酬等級
RR5
投資標的
股票
基金評等
截至2017/8/23

貝萊德世界礦業基金

基金類型
全球型基金
風險報酬等級
RR4
投資標的
天然資源
基金評等
截至2017/8/23

法巴百利達俄羅斯股票基金

(基金之配息來源可能為本金)

基金類型
單一國家型基金
風險報酬等級
RR5
投資標的
股票
基金評等
截至2017/8/23

  • 1.什麼是定期定額/定期不定額投資?好處分別是什麼?
    1. 所謂"定期定額",就是於每隔一段固定期間之約定日期(例如每月25日),以固定的金額(例如3,000元)投資於同一檔基金。
    2. 所謂"定期不定額",同樣是每隔一段固定時間,但以非固定的金額(依設定條件)投資於同一檔基金。
    3. 由於預期市場不易,透過「定期定額」為小金額投資,就不須考慮進場時點,也不必在意市場價格起伏,當基 金淨值上揚時,購買的單位數減少,而淨值下降時,則可買到較多的單位數,可達到降低投資成本的效果,分散投資風險,投資人較無壓力。
    4. 「定期不定額」為定期定額的加強版,可依照投資人設定的加減碼機制(例如逢高減碼、逢低加碼),利用彈性的扣款金額,自行訂定投資策略。
  • 2.申購定期(不)定額基金有身分/金額限制嗎?
    投資最低金額規定
    國內基金:單筆最低金額新台幣10,000元,定時定額最低金額3,000元。
    國外基金:
    1. 台幣信託:單筆最低金額新台幣10,000元,定時定額最低金額3,000元。
    2. 外幣信託:各幣別最低金額規定詳如下表。

  • 3.定期(不)定額基金有否固定扣款日期,網路交易時間為何?
    1. 目前本行於每月1、11、21、6、16、26等6個扣款日期供客戶選擇,遇非營業日則順延至次一營業日扣款。
    2. 網路銀行基金交易日係指每周一至周五,並扣除國內外例假日,營業時間上午9:00~下午15:00,逢非營業 日之交易視為次一營業日生效或作為預約交易。
  • 4.我是兆豐的存款戶,要如何申購聚寶盆定期(不)定期額基金?
    1. 只要有開立本行信託帳戶(已完成投資屬性評估及約定扣款帳號),即可於網路銀行/行動銀行上申購定期(不)定額基金。
    2. 相關開戶說明→【詳開戶流程圖】
  • 5.申購兆豐定期(不)定額基金,需要負擔什麼費用?
    • 一、申購手續費:
      費率標準:股票型基金費率0%至4%,債券型基金費率0%至2%。
      計算方法:以信託本金乘上費率計算之。
      支付時間及方法:於申購時,由委託人自所約定之帳戶內扣取一次給付予受託人。
    • 二、轉換手續費:
      費率標準:費用新台幣500元。(OBU客戶則為USD15元)
      計算方法:於每次基金轉換時逐筆收取;原申購貨幣型基金轉換其他類型基金時,加收轉換差額手續費。
      支付時間及方法:由委託人給付予受託人,於辦理轉換時自委託人約定之帳戶內扣取一次給付。
    • 三、信託管理費:
      費率標準:年費率0.2%,每筆最低新台幣二百元或其等值外幣。
      計算方法:以信託本金乘上費率乘上持有期間計算之。
      支付時間及方法:由委託人給付予受託人,由受託人於返還信託本益中扣收。
    • 四、其他費用:
      其他因信託契約規定或信託資金之匯出、匯入、運用所發生之內、外費用,悉依實際發生金額或依受託人之收費規定計收。
  • 6.申購『兆豐聚寶盆定期(不)定額基金』,有什麼特別優惠?
    1. 為回饋本行客戶,目前聚寶盆之標的達上千檔基金之多,以提供客戶多樣化選擇。
    2. 單一契約累積扣款次數1-12次手續費4折,13-24次手續費3.5折,25次以上手續費3折。
  • 7.如何得知基金的最新淨值報價?
    建議客戶申請個人網路銀行後,再下載本行app就可利用電腦或手機隨時查詢持有基金的最新淨值。