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國內基金

何謂「指定用途信託投資國內基金」?

信託人以指定用途信託方式委請本行申購國內共同基金,客戶一律以新台幣委託,回贖時亦以新台幣為之。

何謂國內基金?

於中華民國註冊之基金即屬「國內基金」,其投資範圍並不僅止於國內股市,例:國際全球基金、新光日本精選基金皆屬國內基金。

何種人可購買國內基金?

國內基金除中華民國國民可購買外(含成年及未成年者,惟未成年之投資人需有法定代理人同意及簽章),持有台幣存款帳戶之外國人士亦可申請購買喔!

如何申購國內基金?

  1. 單筆申購:即於某一時點,申購某一基金。投資人需攜帶:

    申購金額+申購手續費

    投資人的印章(未成年投資人之法定代理人亦需攜帶)

    身分證明文件(身分證、公司執照、或戶口名簿--未成年者)

  2. 定時定額:投資人選定基金標的,於每月6/16/26日自指定帳戶(可選擇本人、或配偶、或直系血親之帳戶)扣款固定金額,由本行代為申購指定之基金。辦理此項業務請攜帶:

    指定扣款帳戶之原留印鑑

    投資人的印章(未成年投資人之法定代理人亦需攜帶)

    身分證明文件(身分證、公司執照、或戶口名簿--未成年者)


股票型基金單筆申購最低金額為新台幣壹萬元,定時定額申購最低金額為新台幣參千元。債券型基金只承作單筆申購。

投資國內基金的報酬?

投資國內基金的報酬來自於基金淨值的成長,其成長的來源有:

  1. 持有基金投資組合中投資標的之市場價格上昇(含已實現及未實現部分),
  2. 持有基金投資組合中投資標的之配股與配息,
  3. 買賣基金投資組合中票券、敘作定存之利息收入等。

投資報酬/損失的取得方式?

  1. 出售持有的基金單位數,
  2. 經由受益分配取得分配單位數,或換算成等值金額。

投資國內基金的成本?

申請國內基金時信託人須支付申購手續費(視基金之不同大約在0%-3%),股票型基金、債券型基金管理費於回贖時收取,依原始信託金額每年千分之二計算,最低管理費新台幣貳百元;貨幣型免收信託管理費。

投資國內基金回贖流程?

回贖款入帳作業時間,債券型基金為回贖日後一至二日營業日或依各基金公開說明書規定辦理;股票型基金為回贖日後四至五日營業日或依各基金公開說明書規定辦理。

兆豐商銀指定用途信託定時定額投資國內基金業務簡介

兆豐商銀特為您開辦國內基金定時定額業務。只要您是本行存戶,便可選擇以指定用途信託方式委請本行申購辦理本行開放之定時定額國內共同基金,委託人初次申購時,憑身分證或有關證明文件及印鑑至營業處所,除填具「指定用途信託契約書」外,另填具「指定用途信託資金投資國內外有價證券定時定額申購申請書」(非初次申購客戶只需填具申購書即可)。修改時填具「指定用途信託資金投資國內外有價證券定時定額修改申請書」(初次申購客戶並發予理財存摺)。在填寫申購契約書及扣款同意書後,以每月定時定額扣款方式申購國內基金即完成。


我們提供您於每月六日、十六或廿六日扣款的選擇,申購客戶可由理財存摺得知申購、贖回情形。對帳單每半年寄發予委託人。

您可以書面方式申請暫停申購、變更扣款帳號、每月扣款金額及扣款日期。回贖需攜帶理財存摺、攜帶您申購時的原留印鑑至任一mega分行洽辦即可,不必回原申購銀行喔!有問題找當地兆豐商銀就對啦!


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  1. 任何時間皆是進場時點
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  3. 申購手續費率比單筆申購為低
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  5. 專業操盤資產獨立
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最重要的是:不論身處何地,mega分行全省為您服務!

定時定額申購基金投資人負擔的費用

  1. 申購手續費-按投信基金公司訂定之定時定額申購手續費率計收,通常此種費率會低於一般單筆申購的費率。
  2. 信託管理費-按實際信託期間,以年率0.2%計收,最低管理費新台幣貳百元!

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