1.對象：
凡依法登記之公民營企業，其財務結構健全，業務經營正常，並與銀行往來情形良好，無不良紀錄者，得提供其應收客票為還款財源，向本行申請本貸款。

2.用途：
本貸款之用途以短期週轉金為原則。

3.額度：
參考客戶未來營運產銷計畫及客戶信用狀況酌予核定。

4.動用方式及貸款成數：
　(1)於申貸核定後，在額度內，借款戶得提供基於商品之銷售、出租、或提
　　 供服務等實際交易行為所產生之應收客票,連同所開列客票清單，送本
　　 行審核後，由本行保管託收，在貸款未償清前，本行對該項應收客票，
　　 於票載到期日逕行提示，並將票款存入專戶備償。
　(2)應收客票如發生退票情事，借款人應另行籌款償還。

5.還款方式及期限：
　(1)本貸款案下，應收客票到期陸續兌收時，暫存於借款人另立之活期存款
　　 「貸款備償專戶」，並視實際情形，予以轉帳抵償本貸款本息。
　(2)所開立之活期「貸款備償專戶」應憑相關留存印鑑取款轉帳抵償貸款。
　(3)動用期限最長訂為一年。每筆清償期限最長不得超過一百八十天，但辦
　　 理分期性付款融資時，得視實際需要，酌予放寬清償期限。

6.利率：
按本行基本放款利率加(減)碼計息。

7.擔保品及連保人：
斟酌徵提。

8.其他敘做條件：
逐案議定。