1.對象：
依法登記之公民營企業因實際營業交易所取得之本票或匯票。

2.用途：
供借款人業務所需之資金週轉用。

3.額度：
原則上應以貼現申請人（即客戶）之營業額為準，並扣除其現銷（包括直接外銷）及支票償付之部分。並參考客戶未來營運產銷計畫及客戶信用狀況酌予核定。

4.期限：
票據貼現，自貼現之日起算，至票據到期日為止，最長不得超過一百八十天。

5.動用方式：
客戶持符合票據法規定之本票或匯票，由銀行以折扣方式，預收利息而取得未到期之票據。申請貼現之票據，須經客戶背書，且背書須連續，其為匯票者，並應經付款人承兌。

6.貼現率：
以短期放款利率換算公式如：D＝Y÷(1＋Y×d÷365)
D：貼現率　 Y：短期放款利率　 d：適用天數

7.擔保品及連保人：
斟酌徵提。

8.其他敘做條件：
逐案議定。